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《陜西省延安市涉金融領域失信問題專項治理工作方案》

發布于:2018-04-20

  • 《陜西省延安市涉金融領域失信問題專項治理工作方案》

     

      為貫徹落實全國金融工作會議精神,進一步治理涉金融領域嚴重失信問題,優化金融生態環境,按照《國家發展改革委辦公廳關于開展涉金融領域失信問題專項治理工作的函》以及陜西省延安市政府有關要求,現就延安市開展涉金融領域失信問題專項治理制定如下工作方案:

      一、健全治理工作機制

      (一)成立專項治理工作小組。在延安市社會信用體系建設聯席會議制度下成立涉金融領域失信問題專項治理工作小組(以下簡稱“工作小組”),由市委網信辦(市信用辦)、市金融辦、中國人民銀行延安市中心支行牽頭,延安銀監分局、延安保監分局、市中院、市地稅局、市國稅局、市工商局、市公安局等部門為成員單位,聯合開展涉金融領域失信問題專項治理工作。工作小組日常工作由市委網信辦(市信用辦)承擔。各縣區社會信用體系建設牽頭部門要相應建立涉金融領域失信問題專項治理工作小組,協同開展相關工作。

      (二)對涉金融失信企業實行歸口管理。按照涉金融失信名單中的企業注冊地,對涉金融失信企業進行歸口管理。市中院負責“涉金融嚴重失信行為人名單”和“失信關聯黑名單”涉及失信被執行企業的核查治理;稅務管理部門負責“失信關聯黑名單——重大稅收違法案件當事人名單”企業的核查治理;工商管理部門負責“重點關注名單——工商異常名錄名單”企業的核查治理;政府金融管理部門負責“重點關注名單——非法集資預警名單”企業的核查監測。各歸口管理單位要督促失信企業盡快履行法定義務,糾正企業失信行為。公安機關應及時向本級工作小組通報有關涉金融失信企業違法犯罪案件的立案查處情況,配合有關部門查處失信企業涉及的違法犯罪案件。專項治理工作涉及到上述部門外其他部門配合支持的,由各級工作小組牽頭部門協調有關方面配合完成。

      (三)建立協同聯動工作機制。對于涉金融企業失信名單存在企業交叉的,由相關部門開展聯合執法;對于涉金融企業失信名單需要綜合全流程業務信息以認定業務本質屬性的,相關部門可建立業務實質認定機制,認定意見不一致的,由工作小組研究認定并提出整治意見,必要時組成聯合小組督促企業整改。治理整改過程中相關部門確有需要獲取失信企業賬戶信息的,由各級工作小組牽頭部門協調相關單位經過法定程序后獲取相關便利。

      二、全面核查涉金融失信企業情況

      (一)核查重點。由各級工作小組牽頭部門負責,按照失信原因分類,將國家篩查的涉金融失信企業名單推送給各歸口管理單位進行核查,摸清風險底數。重點核查下列信息:

      一是交叉核查失信企業是否符合涉金融失信名單所列“失信情形”,是否簽署、執行和解協議等證明失信企業履行法定義務的有關協議。

      二是核查評估失信企業“風險蔓延”程度。主要從新增關聯方、失信企業及其關聯方新增違法違規的角度出發,參照第三方征信機構提供的失信企業信息,核查失信企業的經營情況、涉金融情況等涉及風險蔓延的情況,對風險蔓延情況按照蔓延程度進行評價。

      三是核查評估失信企業風險危害程度。主要從涉案類型、涉案原因、涉案金額、涉案群體類型、受眾范圍、企業守信意識、主觀故意程度方面綜合評價。根據核查信息,匯總評價失信企業風險危害程度。

      (二)核查要求。歸口管理單位要遵循本部門執法依據和流程開展核查工作,對于嚴重違法違規失信企業,可啟動多部門聯合核查,采取看合同、調流水、查系統、審制度、談高管等方式,對企業業務模式、資金往來等進行全面核查。

      (三)完成時限。各歸口管理單位應于2018年3月10日前完成核查工作,并將核查情況形成書面材料反饋本級工作小組牽頭部門。各縣(區)工作小組牽頭部門要及時將核查情況上報市委網信辦(市信用辦),由市委網信辦(市信用辦)匯總后上報省信用辦。

      三、督促涉金融失信企業限期整改

      (一)整改任務。歸口管理單位要結合核查摸底情況,按照“區別對待、分類處置”的原則,督促失信企業整改規范。對于列入涉金融嚴重失信行為人名單和失信關聯黑名單的失信企業,要督促失信企業盡快全面履行法定義務或與申請執行人達成和解協議并履行完畢;對于確實沒有能力全面履行法定義務的,由歸口管理單位通過提出整改要求、限制開展業務等措施加強監管,避免個體性信用風險蔓延傳染。對于列入經營異常名錄的失信企業,督促企業盡快糾正失信行為,除通過工商登記住所或者經營場所無法聯系的企業外,督促列入經營異常名錄中的失信企業履行相關義務,企業申請移出經營異常名錄,爭取把經營異常名錄中的失信企業清零。對列入非法集資預警名單的企業,加強風險線索排查及跟蹤監測,強化風險防范和預警機制,人行、銀監、保監等監管部門要協助督促金融機構發揮監測防控作用,及時對存在嚴重違法違規行為的企業和主要責任人進行嚴肅查處。

      (二)整改目標。歸口管理部門要督促失信企業履行相關義務,對具備申請信用修復條件的失信企業,歸口管理部門要指導失信企業申請信用修復,實現失信名單內的企業失信記錄歸零或完成信用修復。信用修復條件如下:

      經核查后,發現存在認定的事實和證據不足、適用法律不準確等情形的,不應將其列入“失信”名單,需要糾正的,報國家發改委財金司審核通過予以糾正。

      整改前或整改后履行法定義務的失信企業,經原信息報送單位完成信用修復。

      失信企業已經與申請執行人達成和解協議,尚未啟動履行法定義務的,需對完全未履行的法定義務,出具書面履約承諾或和解協議。

      不具備履約能力的失信企業、整改工作結束后仍未完成整改要求的失信企業,經商有關部門后,列入涉金融黑名單,在信用延安和信用陜西網站進行公示。

      (三)整改流程。一是出具整改通知。歸口管理部門現場向失信企業出具《告知書》和《整改通知書》。《告知書》告知企業被列入涉失信名單的原因;《整改通知書》描述失信企業失信事實,由失信企業指定人員在整改確認書上簽字,確認整改內容、整改流程及期限要求。具體的整改內容、整改流程及期限由歸口管理單位根據相關法律法規依法確定。二是整改義務的落實監督。歸口管理部門可通過指導失信企業簽訂《信用承諾書》等方式,督促失信企業承諾在規定期限內完成整改,承諾履行法定義務或執行和解協議、執行協議等。要區分違法違規情節較輕的情形、拒不整改或違法違規情節較嚴重的情形以及具備主觀履約意識、客觀條件上確實不具備履約能力的情形,建議可采用培訓教育、公共媒體曝光企業及關聯方名單、限制失信企業及關聯方開展業務、凍結企業及關聯方(含自然人)資產等多種合法合規方式,監督失信企業落實整改要求。

      (四)完成時限。治理工作于2018年3月20日前完成,工作小組各成員單位、各縣(區)牽頭部門于2018年3月25日前將治理工作總結報告反饋市委網信辦(市信用辦),由市委網信辦(市信用辦)匯總后上報省信用辦。

      四、對逾期不糾正失信行為的企業啟動聯合懲戒

      自2018年4月1日起,對六個月內仍未整改到位、存在嚴重違法違規行為的失信主體,由市委網信辦(市信用辦)負責將涉金融領域嚴重失信行為人名單歸集至陜西省公共信用信息平臺,為各級政府部門提供信息查詢,并通過“信用延安”網站向社會公布。各級各有關部門要根據相關政策法規和《關于對涉金融嚴重失信行為人實施聯合懲戒的合作備忘錄》,依法依規對涉金融領域嚴重失信行為人實施聯合懲戒。

      五、建立涉金融領域信用建設長效機制

      在積極治理涉金融領域失信問題的同時,及時總結工作經驗,加強風險防控和專項治理的長效機制建設。按照標本兼治的思路,研究和制定通過信用手段加強涉金融企業事中事后監管的辦法,拓寬線索來源,持續跟蹤監測,豐富監管手段,強化監管合力,做好政策銜接。將涉金融領域信用建設作為日常監管工作的一項重要內容,探索建立涉金融企業信用檔案制度,形成對涉金融企業廣泛覆蓋的信用監管體制機制,加大非法集資、金融詐騙和惡意逃費債等涉金融領域嚴重失信問題整治力度,為延安市經濟發展創造良好的金融生態環境。

      六、工作要求

      (一)建立月報工作機制。工作小組各成員單位、各縣(區)牽頭部門于每月25日,將上階段工作開展情況、存在問題、經驗做法等形成書面材料報市委網信辦(市信用辦),由市委網信辦(市信用辦)匯總后上報省信用辦。

      (二)加強輿論引導。各級、各有關部門單位要積極做好輿論引導工作,通過多種形式,大力宣傳涉金融領域失信問題專項治理的工作舉措和成效,防止惡意炒作和刻意放大涉金融失信問題,避免引發負面影響。

      (三)按照內緊外松原則開展工作。各級、各有關部門單位在開展專項治理工作中,對于可能引發金融風險的失信企業,要盡可能把風險化解在萌芽狀態,防止向上集中風險、左右擴散風險,避免個案風險發酵和引發連鎖效應。對市場敏感領域的治理整改,要多做少說,甚至只做不說,堅決避免處置不當引發“次生風險”。同時,要合理引導預期,加強警示教育,防范道德風險。

      (四)積極發揮第三方征信機構作用。各級、各有關部門單位可結合實際需要,探索引入第三方征信機構對專項治理工作提供工作咨詢、信用調查、現場核查、日常信用監督等服務。